Robo-assessor
Els Robo-assessors o robo-consellers són assessors financers que proporcionen assessorament financer i gestió d'inversions en línia amb una intervenció humana de moderada a mínima.[1] A través d'algorismes, construeixen un portfolio específic per a cada client i re-balancegen les seues inversions segons el context del mercat, els límits de risc previstos per l'inversor, etc. La interacció humana és mínima o inexistent.[2] El programari utilitza els seus algorismes per assignar, gestionar i optimitzar automàticament els actius dels clients per a inversions a curt o llarg termini.
Metodologia
[modifica]Les eines que utilitzen per gestionar les carteres de clients difereixen poc del programari de gestió de carteres que ja s'utilitza àmpliament en la professió.[3]
Les carteres que ofereixen els robo-assessors solen ser fons negociats en borsa, però algunes ofereixen carteres d' accions individuals.[4] Normalment utilitzen la teoria de la cartera moderna, que minimitza el risc d'un rendiment esperat determinat.[5]
Referències
[modifica]- ↑ Lieber, Ron «Financial Advice for People Who Aren't Rich». The New York Times, 11-04-2014.
- ↑ «Fintech: Què és un robo-advisor?». [Consulta: 15 novembre 2024].
- ↑ «Best of the Online Investment Advisers», 01-06-2014.
- ↑ «The Stock Advantage». [Consulta: 24 desembre 2021].
- ↑ Jake Frankenfield. «Robo-Advisor». Investopedia, 16-11-2021.